Отзывы о семейном инвестировании
Мы работаем с семьями из Эстонии с 2019 года. За это время накопился опыт, который помогает понять, что действительно важно при планировании финансов для всей семьи.
Как мы работаем с семьями
Каждая семья уникальна. У кого-то дети школьники, у кого-то только родились. Кто-то планирует покупку недвижимости, а кто-то думает о пенсии.
Наш подход строится на разговоре. Не на продаже продуктов, а именно на обсуждении конкретной ситуации. Обычно первая встреча занимает около часа — это время, когда мы просто слушаем.
- Анализируем текущее финансовое положение семьи без навязывания готовых решений
- Учитываем особенности налогообложения в Эстонии и возможности оптимизации
- Помогаем распределить активы между членами семьи с учётом долгосрочных целей
- Объясняем риски простым языком, без профессионального жаргона
- Пересматриваем стратегию при изменении обстоятельств — рождение детей, смена работы, переезд
Что отличает семейное инвестирование
Инвестиции для семьи строятся иначе, чем для одного человека. Нужно думать о нескольких временных горизонтах одновременно.
| Аспект планирования | Индивидуальное инвестирование | Семейное инвестирование |
|---|---|---|
| Горизонт планирования | Обычно один временной период | Несколько периодов: образование детей, пенсия, покупка жилья |
| Налоговая оптимизация | Фокус на одном налоговом резиденте | Распределение доходов между супругами, детские счета |
| Риск-профиль | Зависит от личной толерантности | Учитываются интересы всех членов семьи |
| Гибкость стратегии | Изменения по мере необходимости | Регулярные корректировки при изменении состава семьи |
| Наследственное планирование | Опциональный элемент | Обязательная часть стратегии |
| Защита капитала | Страхование жизни по желанию | Комплексная защита всех членов семьи |
Опыт наших клиентов
Мы с женой переехали в Таллин в 2023 году. Нужно было разобраться с местной налоговой системой и понять, как лучше инвестировать накопления. Ребята из Secsesing объяснили всё без воды — показали конкретные варианты под нашу ситуацию. Сейчас у нас есть чёткий план на ближайшие 10 лет.
Когда родился второй ребёнок, я поняла, что нужно всё пересмотреть. Старший идёт в школу через пару лет, младшему нужен садик. Плюс хотим купить дом. Мне помогли выстроить приоритеты и распределить средства. Теперь знаю, сколько откладывать каждый месяц и на что именно.
Работаю в Эстонии уже 15 лет, но финансы всегда были слабым местом. Откладывал деньги на депозитах, не понимая, что теряю на инфляции. Здесь мне показали альтернативы, рассказали про ETF и структурные продукты. Сейчас чувствую себя увереннее — понимаю, куда идут деньги и зачем.
Как начать работу
Первая встреча
Обсуждаем вашу ситуацию без обязательств. Длится около часа, можем встретиться в офисе или онлайн. Рассказываете о целях, мы задаём уточняющие вопросы.
Анализ и предложения
Готовим несколько вариантов под вашу семью. Обычно это занимает неделю. Показываем цифры, сценарии, возможные риски. Объясняем каждый пункт.
Реализация и поддержка
Если решение подходит — помогаем внедрить. Дальше остаёмся на связи, корректируем план при необходимости. Встречаемся минимум раз в год для пересмотра.
Готовы обсудить финансы вашей семьи?
Напишите нам или позвоните — разберём вашу ситуацию и поймём, чем можем быть полезны. Первая консультация бесплатная.
Связаться с нами